I querelanti sostengono che la società ha violato le leggi sulla protezione dei consumatori

Ben Luthi scrive di carte di credito e finanza personale da sei anni e ha scritto, tra gli altri, per U.S. News, NerdWallet, CreditCards.com ed Experian. Ben ha sviluppato molte delle recensioni approfondite di Investopedia sulle carte di credito e si diverte a raccogliere e riscattare miglia e punti della carta di credito nella vita quotidiana e nei viaggi internazionali.

Il Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) e il procuratore generale di New York Letitia James hanno annunciato di aver citato in giudizio MoneyGram International, Inc. e MoneyGram Payment Systems, Inc. per aver ripetutamente violato le leggi a tutela dei consumatori. L’agenzia federale e il capo delle forze dell’ordine di New York sostengono che l’azienda ha ignorato per anni i reclami dei consumatori e gli avvertimenti del governo.

Punti di forza

  • La CFPB e il procuratore generale di New York hanno intentato una causa contro MoneyGram.
  • Essi sostengono che la società di rimesse ha violato le leggi sulla protezione dei consumatori e gli ordini delle forze dell’ordine a danno dei suoi clienti.
  • La denuncia chiede un risarcimento monetario per coloro che sono stati colpiti, un’ingiunzione per fermare le violazioni future e l’imposizione di sanzioni civili.

MoneyGram è ancora una volta in acque calde con le autorità di regolamentazione

MoneyGram è uno dei maggiori fornitori di rimesse negli Stati Uniti e offre vaglia, trasferimenti di denaro, pagamenti di bollette, servizi di ricarica di carte prepagate e altro ancora.

Ma secondo la CFPB e il procuratore generale di New York, la società non è riuscita a consegnare tempestivamente i fondi all’estero, lasciando i destinatari a bocca asciutta. Gran parte dell’attività dell’azienda di Dallas riguarda immigrati e rifugiati che trasferiscono denaro in patria.

Da quando la CFPB ha emanato la Remittance Rule nel 2013, MoneyGram non ha rispettato più volte la legge, nonostante i numerosi controlli da parte della CFPB. L’agenzia federale sostiene inoltre che l’azienda ha violato il Consumer Protection Act del 2010 e la Regulation E che, insieme alla Remittance Rule, implementa l’Electronic Fund Transfer Act.

Più specificamente, la CFPB e il Procuratore Generale James affermano che MoneyGram ha:

  • Incagliato i clienti: MoneyGram ha trattenuto inutilmente i fondi provenienti da trasferimenti di denaro invece di consegnarli ai destinatari in modo tempestivo. Questi ritardi hanno avuto un impatto significativo sulle persone che fanno affidamento sul denaro trasferito per coprire le spese di vita. L’azienda non ha inoltre comunicato con precisione i tempi di trasferimento.
  • Non ha istruito i dipendenti su come risolvere le controversie: L’azienda non ha dato istruzioni ai dipendenti su come rispettare le leggi federali che guidano il processo di risoluzione delle controversie e non ha nemmeno comunicato ai consumatori i risultati dell’indagine sugli errori o una spiegazione scritta delle sue conclusioni.
  • Mancato sviluppo e documentazione di politiche e procedure: MoneyGram ha trascurato di mettere a punto politiche e procedure per rimanere in conformità con le leggi che regolano i trasferimenti di denaro e ha anche omesso di conservare le prove necessarie della sua conformità con alcuni requisiti di risoluzione degli errori.

La CFPB ha chiarito che la denuncia non è una sentenza definitiva che stabilisce che MoneyGram ha violato la legge. Non è chiaro come le parti procederanno, ma MoneyGram ha già risolto cause con le autorità di regolamentazione in passato, tra cui una causa per frode da 18 milioni di dollari intentata dalla Federal Trade Commission nel 2009 e un accordo da 125 milioni di dollari nel 2018, quando si è scoperto che l’azienda non ha attuato l’ordine del 2009 di implementare un programma completo antifrode e di monitoraggio degli agenti.

Dopo la pubblicazione di questa notizia, gli avvocati di MoneyGram hanno contattato Investopedia per fare riferimento al loro comunicato stampa che ribatteva alla denuncia della CFPB e dell’Ufficio del Procuratore Generale di New York, in cui si affermava che “MoneyGram è il leader del settore in termini di conformità e ha investito molto per proteggere i consumatori e le comunità svantaggiate dai danni. Le richieste irragionevoli delle autorità di regolamentazione hanno costretto l’azienda a intentare una causa, ma MoneyGram è pienamente preparata a difendere se stessa e il suo programma di conformità migliore della categoria in tribunale”.